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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年176期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2024年年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

§1 產(chǎn)品概況

§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣元

注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。

§3 管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析

  9月中下旬隨著對(duì)央行和財(cái)政政策的預(yù)期逐步升溫，10Y國(guó)債收益率在迫近2%后開啟反彈，反彈幅度達(dá)到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢(shì)相對(duì)較弱，主要是由于在上半年利率下行的過(guò)程中，等級(jí)利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開始信用債便開始與利率走勢(shì)有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對(duì)合理的位置,國(guó)慶后,隨著權(quán)益市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好的抬升，利率呈現(xiàn)震蕩狀態(tài)，信用債繼續(xù)延續(xù)調(diào)整的態(tài)勢(shì)，進(jìn)入11月后，市場(chǎng)開始預(yù)期降準(zhǔn)降息，市場(chǎng)開始搶跑，10年國(guó)債利率最低下行至1.7%附近，對(duì)降息預(yù)期定價(jià)較為充分，信用利差和期限利差被動(dòng)走闊。
  展望2025年1季度，對(duì)債券市場(chǎng)并不悲觀，從貨幣的角度來(lái)看，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進(jìn)一步降準(zhǔn)降息值得期待。
  操作方面，堅(jiān)持穩(wěn)健運(yùn)作的投資理念，對(duì)于利差保護(hù)較足的信用資產(chǎn)積極配置，同時(shí)關(guān)注交易活躍品種的波段機(jī)會(huì)，根據(jù)對(duì)后市的研判靈活擺布資產(chǎn)久期與杠桿水平，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。

3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

  本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)說(shuō)明書約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y30176份額凈值為1.0136元，Y31176份額凈值為1.0140元，Y32176份額凈值為1.0144元。

§4 托管人報(bào)告

4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

  在托管本產(chǎn)品的過(guò)程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說(shuō)明書的約定，對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明

  本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購(gòu)贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤(rùn)分配等問(wèn)題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書的規(guī)定進(jìn)行。

4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見(jiàn)

  本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5 投資組合報(bào)告

5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)

5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)

§6投資賬戶信息

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)72,608.38元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2024年12月31日