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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年150期封閉式公募人民幣理財產品
2024年半年度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
| 產品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年150期封閉式公募人民幣理財產品 |
| 產品登記編碼 | Z7003224000004（投資者可依據該編碼在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
| 產品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產品成立日 | 2024年01月17日 |
| 報告期末產品份額總額 | 778,315,683.00份 |
| 報告期末產品杠桿水平 | 100.31% |
| 合作機構 | 西部信托有限公司,五礦國際信托有限公司,廣東粵財信托有限公司,紫金信托有限責任公司,鑫元基金管理有限公司 |
| 產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內部銷售代碼 | 報告期（2024年01月17日 - 2024年06月30日） | |||
| 1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y30150 | 557,075,093.76 | 1.0159 | 1.0159 | 0.00 |
| Y31150 | 157,825,269.96 | 1.0164 | 1.0164 | |
| Y32150 | 75,964,775.93 | 1.0168 | 1.0168 | |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
上半年經濟整體呈現(xiàn)需求偏弱、生產旺盛的狀態(tài)，對經濟形成拖累的：一是地產投資增速持續(xù)下行，二是居民消費偏保守，三是基建投資進度較慢。二季度，在經濟下行壓力之下，4月政治局會議提出加快財政支出力度、地產去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺相關政策。二季度央行多數時間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內外部因素制約。二季度利率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢，4月初受政治局會議等影響利率快速上行，隨后在經濟修復較慢和資金利率寬松的背景下，收益率持續(xù)回落。10年國債從4月初的2.3%下行至6月末的2.2%，信用債下行30-50bp不等，其中中低評級、長久期的品種下行幅度更大。
往后看，地產銷售仍較為一般，居民預期普遍偏弱，地產對經濟的拖累仍存，地產新政出臺后效果也有限，地方債發(fā)行速度有所加快，但基建進度仍較慢，金融數據顯示實體經濟融資需求較弱，貨幣政策預計維持寬松基調。三季度基本面、供需關系對債市仍構成支撐，貨幣政策維持寬松仍提供了安全邊際，利率預計維持震蕩下行格局，在這種背景下，產品對于合意的信用債資產保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益，控制久期。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
本理財產品主要投向具有良好流動性的標準化債券資產和非標債權資產，其中非標債權資產的投資比例不超過說明書約定的比例上限，資產到期日不晚于本理財產品的到期日，流動性風險可控。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產品Y30150份額凈值為1.0160元，Y31150份額凈值為1.0165元，Y32150份額凈值為1.0169元。
§4 托管人報告
4.1報告期內托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產品的過程中，本產品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關法律法規(guī)的規(guī)定以及產品說明書的約定，對本產品管理人在報告期內產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認為,管理人在本產品的投資運作、產品資產凈值的計算、產品份額申購贖回價格的計算、產品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產品份額持有人利益的行為；在報告期內，嚴格遵守了有關法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協(xié)議和理財產品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發(fā)表意見
本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，產品管理人所編制和披露的本產品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)等信息真實、準確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產品資產組合情況
| 序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產品資產凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號集合資金信托計劃 | 299,369,438.34 | 37.85 |
| 2 | XTDKX202401310003 | 粵財信托·瑞興78號集合資金信托計劃第1期 | 200,378,826.00 | 25.33 |
| 3 | XTDKX202401290003 | 粵財信托·瑞興85號集合資金信托計劃 | 168,326,566.80 | 21.28 |
| 4 | ZZGJT202005290001 | 鑫元基金-鑫安利得51號 | 96,602,870.82 | 12.21 |
| 5 | XTDKX202402040001 | 西部信托.瑞彭2號集合資金信托計劃（B類-第B2期） | 20,420,090.00 | 2.58 |
| 6 | ZJQTT202312130001 | 紫金信托合盛1號集合資金信托計劃 | 6,001,263.29 | 0.76 |
5.3報告期末非標準化債權類資產明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
| 1 | 邳州市產業(yè)投資控股集團有限公司 | 西部信托.瑞彭2號集合資金信托計劃（B類-第B2期） | 221 | 利隨本清 | 信托貸款 | - |
| 2 | 泗陽縣佳鼎實業(yè)有限公司 | 粵財信托·瑞興85號集合資金信托計劃 | 215 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 3 | 揚州江淮建設發(fā)展有限公司 | 粵財信托·瑞興78號集合資金信托計劃第1期 | 215 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101070000000840 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)一年150期 | 南京銀行 |
§7 關聯(lián)交易情況
報告期內，產品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯(lián)方作為管理人的資產管理產品交易金額101,000,000.00元。
產品支付關聯(lián)方托管費0.00元，支付關聯(lián)方代銷費181,828.52元。
產品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2024年06月30日